Referenzen
Wie kann man am besten einen Eindruck über jemand gewinnen, den man noch nicht kennt? Wie findet man einen Finanzberater, der zu einem passt? Wie weiß man, wie jemand arbeitet, ob er sein Geld wert ist, ob die für einen Finanzberater unabdingbare Zuverlässigkeit gegeben ist?
Am besten funktioniert dies - wie bei Kinofilmen, Restaurants und neuen Ärzten - über Empfehlungen und Erlebnisse, die andere Menschen bereits gemacht haben. Deshalb habe ich einige meiner Kunden gebeten, ihre Erfahrungen und Zufriedenheit mit mir aufzuschreiben. Auszüge daraus finden Sie hier. Dabei bitte ich um Ihr Verständnis, dass zur Wahrung der Anonymität meiner Mandanten hier lediglich Abkürzungen von Vor- und Nachnamen sowie des Wohnortes angezeigt werden.
M.G. aus H.:
„Warum ich mich für einen Vermögensberater entschieden habe:
Über die Jahre meines Berufslebens habe ich viel Geld zusammen gespart und will dieses verständlicherweise nicht durch leichtfertige Fehlentscheidungen im Wert verringern oder gar verlieren. Deshalb habe ich mich mit Hilfe von Büchern, Zeitschriften und Bankberatern über Jahre mit der Thematik einer gewinnbringenden Geldanlage beschäftigt. Dabei musste ich feststellen, dass die Empfehlungen nur für die damalige, relativ kurzfristige Situation, gut geeignet waren.
Es fehlte eine ganzheitliche Strategie für meinen Lebensweg. Dabei sollen Themen wie Inflation, Geldentwertung, Lebenserwartung, Ruhestandsplanung, berufliche und private Risiken so gut wie möglich berücksichtigt werden. Dies ist für mich nicht allein durch das Lesen von Fachlektüre möglich. Bei Bankberatern mußte ich mehr und mehr feststellen, dass ich das Geld im Interesse des Beraters und weniger für mich angelegt hatt...
F.V. aus W.
Wie ich Deinen Beratungsansatz wahrnehme…
- Hoher Qualitätsanspruch in der Beratungsleistung, u.a.
- Analyse der finanziellen Gesamtsituation und der Kundenziele als wesentliche Beratungsgrundlage - diese Analyse sollte übrigens m.E. alle 5 Jahre aktualisiert werden!
- umfassende fachliche Recherchen
- Präferenz für fundierte, gesicherte Informationen und Einschätzungen aus 1. Hand, u.a. durch regelmäßige Gespräche mit Fondsmanagern und cross checks
- Keine Beratung „von der Stange“, die ich in den vielen Jahren vorher bei meinen Hausbanken erfahren habe
- Ausgeprägte Kundenorientierung, u.a.
- Eingehen auf meine individuelle Perspektiven und Einschätzungen, aber auch Fragen und Unsicherheiten
- Mein Anlage- und Risikotyp steht unverkennbar im Zent...
Familie M. aus H.
Empfehlung des Finanzberaters Joachim Westerhaus, Bad Segeberg,
von langjährigen Kunden aus Hamburg:
Herr Westerhaus ist seit dreieinhalb Jahren unser Finanzberater.
Wir sind mit ihm in jeder Hinsicht voll und ganz zufrieden!
Er berät uns in Ruhe, ausführlich und empfiehlt danach auf unsere Situation gut zugeschnittene Maßnahmen finanzieller Art, die er uns bei Bedarf auch gerne geduldig erklärt.
Er behält den Finanzmarkt jederzeit im Auge, auch im Urlaub, und informiert uns zügig, wenn für uns Handlungsbedarf entsteht.
Da wir selbst keine Finanzprofis sind, kann man sich fragen, wie wir das alles denn im Einzelnen kontrollieren wollen. Das können wir nicht. Aber wir haben mittlerweile viele persönliche Gespräche miteinander geführt und neben dem Eindruck seiner Beratun...
S.N. aus H.
„Vor vielen Jahren lernte ich Herrn Westerhaus über einen gemeinsamen Freund kennen. Im Rahmen unserer Zusammenarbeit zeigte sich ein um das andere Mal seine außergewöhnliche Expertise in Fragen der Finanzplanung aller Art. Hervorzuheben ist hierbei die Möglichkeit ohne Druck auf persönliche Belange eingehen zu können. Dieses unterscheidet seine Arbeit von der klassischen Beratung einer Bank oder einer Versicherung so wie ich sie habe kennenlernen müssen. Aufgrund der fehlenden Bindung an ein Unternehmen ergibt sich eine erstklassige individuelle Gestaltung der eigenen Wünsche und Planung, die ihresgleichen sucht. Bereits mehrere meiner Freunde und Kollegen haben sich aufgrund meiner Empfehlung seiner Beratung anvertraut und sind ebenfalls langjährige zufriedene Kunden. Ich empfehle Herrn Westerhaus vorbehaltlos.“
...K.G. aus B.
„Eine schöne und produktive Zusammenarbeit mit Herrn Westerhaus
Wie alles begann… Ich bin Erzieherin und machte mich auf, als Privatperson eine Kindertagesstätte zu gründen. Ich bin sehr idealistisch, gerne auch naiv und unorganisiert. Ich habe aber immer wieder neue Ideen und den festen Willen, diese auch umzusetzen.
Mein Steuerberater erkannte, dass ich kompetente Hilfe für meine Pläne gut gebrauchen könnte und vermittelte mir Herrn Westerhaus. Ich danke ihm heute noch von Herzen…
Bis dato hatte ich keine Ahnung davon, dass es Finanzberater gibt geschweige denn, was ein Honorarberater ist. Diese Unwissenheit wurde bei dem ersten Treffen mit Herrn Westerhaus beseitigt. Ich traf auf einen sympathischen und humorvollen Menschen, welcher sehr engagiert, kompetent und korrekt sich von der ersten Stunde an für mich und mein Projekt einsetzt.
Herr Westerhaus hat sich schnell in die komplexe Materie: „ Wie gründe ich eine Kindertagesstätte“ eingearb...
U.R. aus L.
„Unsere Erwartungen, die wir an eine unabhängige Finanzberatung geknüpft hatten, haben sich in Person von Herrn Westerhaus komplett erfüllt. Herr Westerhaus hat für uns sehr gewissenhaft, umfänglich und sachkundig einen Finanzplan und einen Ruhestandsplan erstellt und ist auch in der laufenden Kommunikation stets für Fragen verfügbar und sehr hilfsbereit. Darüber hinaus informiert er seine Klienten pro-aktiv, ehrlich und ausführlich. Wir fühlen uns in sehr guten Händen und darin bestätigt, den Weg der Honorarberatung gewählt zu haben.“
...R. + S. S. aus H.
Vor etwa drei Jahren waren wir mit der Geldanlageberatung verschiedener Banken so unzufrieden, dass wir einen unabhängigen Berater suchten. Wir wandten uns an einen entsprechenden Verband und kamen so mit Ihnen in Verbindung. In eingehenden Gesprächen gewannen wir den Eindruck, in Ihnen einen seriösen Berater mit hohem Fachwissen gefunden zu haben. Seitdem vertrauen wir auf Ihre Vorschläge, wie wir unser Vermögen sicher und doch mit Aussicht auf Vermehrung anlegen sollen. Wir haben erfahren, dass Sie uns Geldanlagen ausgesucht und vorgeschlagen haben, die genau unseren Vorstellungen, Wünschen und Bedürfnissen entsprachen und angepasst waren an unsere finanziellen und persönlichen Verhältnisse. Wir haben in der Baisse nichts verloren und werden am Aufschwung beteiligt. So hatten wir es uns vorgestellt, und Sie haben es möglich gemacht. Dafür danken wir Ihnen.
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