Berufliche Qualifikationen + Werdegang:
- Bankkaufmann
- Diplom-Ökonom
- Finanzplaner (ZPA)
- Zertifizierter ETF-Consultant (IFH)
- 1982 – 84 Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Commerzbank AG in Wuppertal
- 1984 – 90 Studium der Wirtschaftswissenschaften (Dipl.-Ökonom) in Bochum
- 1987 + 1989 Unterbrechung des Studiums für insgesamt 11 Monate, um in Los Angeles, USA, zwei Auslandspraktika bei der dortigen Commerzbank-Filiale zu absolvieren
- 1990 – 92 Traineeausbildung bei der Commerzbank AG
- (diverse Filialen in NRW und SH; in 1991 für 3 Monate Singapur)
- 1992 – 95 Filialleiter Commerzbank in Eckernförde
- 1995 – 99 Firmenkundenbetreuer Dresdner Bank in Lübeck
- 1999 – 2003 Abteilungsleiter im Geschäftsbereich Firmen Inland der Dresdner Bank Zentrale in Frankfurt
- Seit 2004 tätig als selbständiger Finanzplaner
- Anfang 2008 Umstellung des Geschäftsmodells:
- Verzicht bzw. Rückerstattung von Provisionen aus vermittelten Finanzprodukten
- Bezahlung der Beratung durch vorab geklärte pauschale Vergütung oder nach Stundensatz.